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初级银行从业资格《风险管理》押题卷4
多选
下列可被商业银行认定违约的情形有（ ）。
A 银行停止对贷款计息 B 银行将贷款出售没有造成损失 C 银行认为债务人即将破产或倒闭 D 银行同意消极债务重组．造成债务规模减少 E 债务人欠息或手续费90天（含）以上
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多选
商业银行的风险管理信息系统需要从内外部多个来源获取数据和信息。下列可能成为银行风险管理信息系统数据来源的有（ ）。
A 本行信贷管理系统数据 B 从互联网获取的授权不明数据 C 中国人民银行征信系统 D 本行资金业务系统数据 E 国际权威资讯组织数据
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多选
在战略风险评估中,应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核些技术性较强的假设条件,这些假设可以有（ ）
A 整体经济指标 B 利率变化/预期 C 公司治理结构 D 信用风险参数 E 公司的整体战略
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多选
下列（ ）属于金融风险可能造成的损失。
A 预期损失 B 非预期损失 C 灾难性损失 D 非灾难性损失 E 非常规性损失
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多选
银行的危机管理小组或者危机管理委员会的成员包括（ ）。
A 首席财务官 B 首席执行官 C 首席风险官 D 首席投资官 E 负责银行流动性风险管理部门和关键部门领导
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多选
商业银行贷款担保方式主要有（ ）。
A 保证 B 抵押 C 质押 D 留置 E 定金
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多选
信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。下列属于应用
A 线性概率模型 B Logit模型 C Probit模型 D 线性辨别模型 E 打分卡模型
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多选
现金流量分析通常首先分析（ ），其次分析（ ），最后分析（ ）。
A 经营活动现金流 B 现金流入 C 现金流出 D 融资活动的现金流 E 投资活动的现金流
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多选
商业银行柜员在办理现金存取款业务时，下列行为存在操作风险的有（ ）。
A 未审核客户有效身份证件办理大额取现业务 B 未能正确识别假钞 C 无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务 D 未经授权办理大额取现业务 E 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙
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多选
下列属于商业银行反洗钱工作重点的有（ ）。
A 客户身份识别 B 客户身份资料和交易记录保存 C 大额交易和可疑交易报告 D 反洗钱内部控制 E 反洗钱培训
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