初级银行从业资格《风险管理》押题卷4

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下列哪些属于操作风险的人员因素?（）

A 文件或合同缺陷 B 职员欺诈 C 失职违规 D 违反用工法 E 外部人员盗窃

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下列属于柜面业务范围的有（）。

A 账户管理 B 资金管理 C 代收代付业务 D 印押证管理 E 股票管理

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下列属于账面资本的有（）。

A 资本公积 B 一般风险准备 C 未分配利润 D 投资重估储备 E 盈余公积

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在国别风险等级分类中，低国别风险的表现主要有（）。

A 国家或地区政体稳定 B 经济政策被证明有效且正确 C 信用风险较为严重 D 不存在任何外汇限制 E 有及时偿债的超强能力

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从资金交易业务的流程来看，其可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。其中，后台结算／清算需注意的操作风险点主要包括（）。

A 交易定价模型或定价机制错误 B 未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化 C 因系统中断而不能及时将资金清算到位 D 因录入错误而错误清算资金 E 未履行监管部门所要求的强制性报告义务

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商业银行在计算资本充足率时，应从核心一级资本中全额扣除的项目有（）。

A 由经营亏损引起的净递延税资产 B 商誉 C 贷款损失准备缺口 D 确定受益类的养老金资产净额 E 资产证券化销售利得

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商业银行进行贷款定价，可以由（）因素决定。

A 资本成本 B 风险成本 C 经营成本 D 资金成本 E 灾难成本

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一些银行会采用评分卡的方式进行中小企业客户的准入和核定，评分卡的特点包括（）。

A 提高贷款审批的客观性 B 提高贷款审批的效率 C 优化信贷风险管控 D 对信用风险的评估缺乏一致性 E 按照组合方式进行管理

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以下原则属于有效的风险偏好声明应满足的有（）。

A 定性描述 B 定量指标 C 数量模型 D 数据计量 E 样本分析

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商业银行业务连续性管理应符合的要求有（）。

A 评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响 B 采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响 C 建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划 D 业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认 E 能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序

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