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初级银行从业资格《风险管理》押题卷4
单选
（ ）是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值（得分）来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。
A 专家评定模型 B 违约概率模型 C 风险等级模型 D 信用评分模型
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单选
（ ）是指商业银行在不影响日常经营或财务状况的情况下，无法及时有效满足资金需求的风险。
A 有效流动性风险 B 识别流动性风险 C 市场流动性风险 D 融资流动性风险
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单选
（ ）是指由于汇率的不利变动而导致银行业务发生损失的风险。
A 利率风险 B 汇率风险 C 股票风险 D 商品风险
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单选
流动性覆盖率（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银保监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。
A 10 B 15 C 30 D 45
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单选
下列关于风险监管核心指标中的风险水平类指标的说法，不正确的是（ ）。
A 衡量商业银行的风险状况 B 以时点数据为基础 C 属于静态指标 D 预估商业银行的风险变化程度
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单选
风险预警程序包括：①信用信息的收集和传递；②风险处置；③风险分析；④后评价。其顺序正确的是（ ）。
A ①②③④ B ①③②④ C ①③④② D ①②④③
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单选
商业银行信用风险预警的程序是（ ）。
A 信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价 B 风险分析→信用信息的收集和传递→后评价→风险处置 C 风险分析→后评价→信用信息的收集和传递→风险处置 D 信用信息的收集和传递→后评价→风险分析→风险处置
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单选
（ ）是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。
A 会计资本 B 监管资本 C 经济资本 D 实收资本
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单选
下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是（ ）。
A 债务人所处行业颁布新的环保标准 B 银行贷款利率提高 C 债务人所在地区经济下滑 D 债务人投资项目发生重大损失
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单选
根据我国监管机构和《巴塞尔协议Ⅱ》的要求，商业银行计算市场风险加权资产，应采用（ ）来进行。
A 高级计量法 B 基本指标法 C 内部评级法 D 内部模型法
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