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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷9
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集团法人客户的信用风险特征有(?)。
A 内部关联交易频繁 B 连环担保十分普遍 C 真实财务状况易于掌握 D 系统性风险较高 E 风险识别和贷后管理方便 F
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下列关于商业银行风险管理信息系统的理解，正确的有(?)。
A 风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点 B 风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据 C 风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作 D 风险管理信息系统是商业银行核心无形资产 E 风险管理信息系统可以制约数据的特性
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利率互换的主要作用有(?)。
A 规避利率波动的风险 B 降低生产成本 C 交易双方可以降低各自的融资成本 D 规避市场价格下跌 E 有助于风险管理
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多选
在银行公司治理架构中，操作风险管理部门的职责包括(?)。
A 批准风险管理的政策及相关文件 B 拟订本行操作风险管理政策和程序 C 确定商业银行的薪酬政策 D 设计全行的操作风险报告系统 E 建立适用全行的操作风险基本控制标准 F
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多选
完整的资本充足率评估程序包括(?)。
A 董事会和高级管理层的监督 B 健全的资本评估 C 风险的全面评估 D 完善的监测和报告系统 E 健全的内部控制检查 F
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多选
有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括(?)。
A 按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸 B 头寸的盈亏情况 C 对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议 D 市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况 E 市场风险限额的遵守情况，包括对超限额情况的处理 F
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下列属于金融期货的有(?)。
A 利率期货 B 商品期货 C 货币期货 D 指数期货 E 市场期货 F
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商业银行风险控制应实现的目标有(?)。
A 把商业银行的风险控制在最低水平 B 风险管理战略符合经营目标的要求 C 在成本／收益基础上保持有效性 D 对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险 E 通过对风险诱因的分析：发现管理中存在的问题，完善风险管理程序
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多选
下列关于风险的概念的说法，不正确的是(?)。
A 风险是一个事前的概念 B 风险是一个事后的概念 C 风险是一个贯穿于事前和事后的概念 D 风险是一个无法确定的概念 E 风险是一个与损失等同的概念 F
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多选
以下关于资本监管的重要性，说法正确的有(?)。
A 资本监管是审慎银行监管的核心 B 资本监管是提升银行稳定性的重要手段 C 资本监管是维护银行公平竞争的重要手段 D 资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段 E 资本监管是风险管理的主要手段
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