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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷9
多选
良好的银行公司治理应该具备的特征有(?)。
A 银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界 B 完善的内部控制和风险管理体系 C 与股东价值相挂钩的有效监督考核机制 D 科学的激励约束机制 E 先进的管理信息系统
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多选
能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法有(?)。
A 期限弹性分析 B 持续期分析 C 敏感分析 D 外汇敞口分析 E 风险价值分析 F
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多选
下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有(?)。
A 董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则 B 董事会应当监督高级管理层执行董事会政策 C 公司治理应维护股东的权利 D 商业银行应保持公司治理的透明度 E 董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构
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多选
下列属于商业银行产品线的是(?)。
A 交易和销售 B 零售银行业务 C 公开市场业务 D 资产管理 E 贴现率 F
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多选
商业银行除了借鉴和掌握先进的流动性管理知识／技术外，还应当重视以下流动性风险管理要点(?)。
A 提高流动性管理的预见性 B 建立多层次的流动性保障 C 提高政策敏感性和快速反应能力 D 正确预期和判断货币政策的变化，把握市场先机 E 通过金融市场控制风险 F
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多选
以下说法中，正确的有(?)。
A 违约概率即通常所称的违约损失的概率 B 违约概率和违约频率不是同一个概念 C 违约概率和违约频率通常情况下是不相等的 D 违约频率是分析模型作出的事前预测 E 违约频率可作为内部评级的直接依据
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多选
我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，存在许多薄弱环节，主要表现在(?)。
A 商业银行的所有权和经营权的分离和制衡机制还有待完善 B 内部控制的组织架构已经形成 C 内部控制的管理水平有待提高 D 内部控制监督及评价的及时性和有效性亟待提高 E 内部控制评价体系已经完善
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多选
下列属于商业银行外部数据的有(?)。
A 综合评估国内市场行情和信息数据 B 商业银行的主要数据源 C 自行进行行业统计分析数据 D 从商业银行业务库获得的数据 E 与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失 F
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多选
下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有(?)。
A 信用风险主要存在于授信业务 B 操作风险普遍存在予商业银行业务和管理的各个方面 C 市场风险存在于交易类业务 D 操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利 E 操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系 F
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多选
法人信贷业务流程的环节包括(?)。
A 信贷审查 B 信贷审批 C 贷款发放 D 贷后管理 E 信贷复核
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