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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷5
单选
监管部门通过()等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警、识别和评估。确保商业银行风险得以有效控制、处置。
A 非现场监管和现场检查 B 外部审计和信息披露 C 自我评估和压力测试 D 风险评级和纠正处置
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单选
全面的风险管理模式强调信用风险、( )和操作风险并举，组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理模式。
A 市场风险 B 流动风险 C 战略风险 D 法律风险
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如果商业银行信贷资产分散于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会()。
A 增加 B 负相关 C 不变 D 降低
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单选
下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是( )。
A 制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一 B 危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略 C 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南 D 危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造增加值
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单选
根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是()。
A 风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行 B 风险管理部门应当承担风险管理的最终责任 C 风险管理部门应当与业务部门保持相对独立 D 风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包
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单选
某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为11亿元，若该行当期各项存款金额为2138亿元，该银行超额准备金率为( )。
A 2．53％ B 2．76％ C 2．98％ D 3．78％
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单选
下列资本工具中，()属于商业银行的二级资本。
A 优先股及其溢价 B 资本公积及盈余公积可计入部分 C 超额贷款损失准备可计人部分 D 一般风险准备可计人部分
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单选
李先生投资30万元买股票，而股票的收益率在不同的经济状况下不尽相同，各种经济状况出现的概率及对应的股票收益率如下表所示。 则李先生持有的该笔股票投资的预期收益率
A 12％ B 22％ C 32％ D 42％
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单选
下列关于市场约束和信息披露的说法，不正确的是( )。
A 银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成 B 信息披露是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一 C 市场约束是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一 D 市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险
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行业环境风险因素不包括()。
A 宏观经济周期 B 财政货币政策 C 产业政策 D 产业成熟度
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