第八章风险管理的基本框架

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下列关于资本的说法，正确的是（）。

A 资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金 B 资本是金融机构自身拥有的的资金 C 资本是经营机构借入并具有一定使用期限的资金 D 资本是金融机构拥有的或能永久支配、使用的资金

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在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（）。

A 风险覆盖率 B 资本杠杆率 C 压力测试 D 资本充足率

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压力测试的原则包括（）。

A 实践性原则 B 审慎性原则 C 前瞻性原则 D 合理性原则

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风险识别是指（）的过程。

A 对影响各类目标实现的潜在事项或因素予以全面识别 B 依据风险定义进行系统分类 C 鉴定风险性质 D 找出风险原因

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风险限额管理有（）等环节。

A 风险限额设定 B 风险限额监测 C 超限额处置 D 局部风险计量

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以下属于操作风险限额指标的是（）。

A 千人重大操作风险事发率 B 千人发案率 C 止损限额 D 监管处罚率

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下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）。

A 风险容忍度表现为公司在不同业务板块和不同控制维度上的总体边界 B 风险容忍度有时候也译为"风险胃口" C 风险偏好是风险容忍度的具体体现，是风险容忍度的进一步量化和细化 D 风险容忍度更接近于业务单元，与实际风险特征联系紧密，采用"自下而上"和"自上而下"相结合的方式设定

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根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（）步骤。

A 确定测试目的，选择测试对象 B 制订测试方案，确定测试方法 C 明确传导模型，收集测试数据 D 实施压力测试，分析报告测试结果并制定和执行应对措施

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风险管理的“三道防线”包括（）。

A 业务条线部门是第一道风险防线 B 风险管理部门和合规部门是第二道风险防线 C 外部审计是第三道风险防线 D 内部审计是第三道风险防线

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以下关于资本的类别，说法正确的是（）。

A 资本的主要包括账面资本、经济资本、监管资本 B 账面资本包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等，是对金融机构资本金的动态反映 C 经济资本也被称为风险资本，通常被定义为金融机构为了吸收一定置信水平下的非预期损失而应具备的资本 D 监管资本是按照监管当局的要求计算的资本，金融机构应满足监管的最低要求

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