初级银行从业资格《风险管理》预测卷3

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下列关于核心存款指标的计算，正确的是()。

A 核心存款÷净资产 B 核心存款÷总资产 C 核心资产×总资产 D 核心资产×净资产

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按照法律的效力等级划分，下列选项不是银行监管法律框架的是()。

A 法律 B 行政法规 C 宪法 D 规章

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下列不属于商业银行信用风险缓释中用来转移或降低信用风险的方式的是()。

A 贷款定价 B 合格抵(质)押品 C 合格净额结算 D 合格保证和信用衍生工具

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下列对商业银行内部审计的描述中，错误的是()。

A 内部审计作为一项独立、客观、公正的约束与评价机制。在促进风险管理的过程中发挥重要作用 B 现代银行的审计工作正从传统的账项基础审计向以风险为导向的审计转变 C 内部审计可以从风险识别、计量、监测和控制四个主要环节，审核商业银行风险管理的能力和效果，发现并报告潜在的风险因素 D 内部审计部门应当定期(至少每年一次)对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价

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假设某10年期债券当前的市场价格为105元，债券久期为9．5年，当前市场利率为3％。如果市场利率提高0．3％，则该债券的价格变化为()。

A 降低2．905元 B 提高2．905元 C 降低2．905％ D 提高2．905％

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银行风险管理部门和风险管理委员会的关系不包括()。

A 隶属 B 独立 C 支持 D 不能混淆

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下列各项中，不属于失职违规情形的是()。

A 对客户进行误导 B 从事超越授权交易 C 恶意毁损资产 D 支配超出权限资金额度

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完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。

A 公司治理结构 B 内部控制 C 合规文化 D 外部控制

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下列选项中，()是风险文化中最重要、最高层次的因素。

A 风险管理方法 B 风险管理理念 C 风险管理制度 D 风险管理系统

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以下关于战略风险识别的说法，错误的是()。

A 在宏观战略层面，董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险 B 在中观管理层面，董事会和最高管理层必须全面深入评估商业银行长期战略决策中可能潜藏的战略风险 C 在中观管理层面，业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划，最大限度地避免投资策略、业务拓展等涉及短期利益的经营／管理活动存在战略风险 D 在微观执行层面，所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程，同时具备正确的风险管理意识

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