初级银行从业资格《风险管理》模拟卷10

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风险识别应涵盖银行面临的所有重大风险，包括( )。

A 表内与表外的风险 B 个人层面的风险 C 集团层面的风险 D 投资组合层面的风险 E 业务条线层面的风险 F

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中国银行业监督管理委员会强调，薪酬机制应坚持( )原则，薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致。

A 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应 B 薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应 C 短期激励和长期激励相协调 D 短期激励大于长期激励 E 短期激励小于长期激励 F

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品质类指标包括( )。

A 资金实力 B 人力资源 C 技术及设备的先进性 D 公司治理结构 E 融资主体的合规性 F

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下列关于VaR的说法中，错误的有( )。

A VaR是对现在损失风险的总结 B VaR可以预测尾部极端损失情况 C VaR是指产生的最大损失 D VaR并不意味着可能发生的最大损失 E VaR不是即将发生的真实损失 F

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市场约束机制需要一系列配套制度得以实现，包括( )。

A 完善的信息披露制度 B 健全的中介机构管理约束 C 良好的市场环境 D 有效的市场退出政策 E 监管机构对银行业金融机构所披露的信息进行评估 F

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商业银行外包活动存在下列( )情形的，银行业监督管理机构可以要求商业银行纠正或采取替代方案，并视情况予以问责。

A 违反相关法律、行政法规及规章 B 存在重大风险隐患 C 存在一般风险隐患 D 违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等 E 其他认定的情形 F

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商业银行应将外包风险管理纳入全面风险管理体系，建立严格的客户信息保密制度，并做好( )工作。

A 尽职调查 B 外包服务承诺 C 外包协议管理 D 分包风险管理 E 业务外包风险评估 F

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区域风险识别应特别关注的内容有( )。

A 银行客户是否过度集中于某个地区 B 银行业务及客户集中地区的经济状况及其变动趋势 C 银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策及其适用性 D 银行客户集中地区的信用环境和法律环境出现改善／恶化 E 政府及金融监管部门对本行客户集中地区的发展政策、措施是否发生变化，如果变化是否造成地方优惠政策难以执行，及其变化对商业银行业务的影响 F

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下列属于柜面业务操作风险控制措施的有( )。

A 牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理 B 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 C 加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息 D 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识 E 强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用 F

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优质流动性资产分析包括( )。

A 结构分析 B 总量分析 C 定量分析 D 定性分析 E 集中分析 F

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