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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷10
多选
商业银行对抵押担保应重点关注的事项有( )。
A 抵押物登记 B 抵押权的实现 C 抵押物的所有权转移 D 可以作为抵押品的财产范围及种类 E 抵押合同应详细记载的内容 F
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多选
银行机构的信息披露应与其经营特点相适应，具体披露的内容和要求可按( )方面确定。
A 安全性 B 流动性 C 效益性 D 公平性 E 公正性 F
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多选
行业风险预警的行业环境风险因素包括( )。
A 法律法规 B 经济周期因素 C 财政货币政策 D 国家产业政策 E 市场供求 F
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多选
在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的内容有( )。
A 充分考虑利益相关者的期望 B 将风险偏好与战略规划有机结合 C 向业务条线和分支机构传导 D 风险限额设定 E 持续地监测与报告 F
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多选
为实现内部控制的目标，企业应当建立起包括( )要素的内部控制体系。
A 控制环境 B 风险评估 C 控制活动 D 信息与沟通 E 监控 F
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多选
下列属于非实质性超限的有( )。
A 因市场大幅波动导致的超限 B 因长假休市导致的超限 C 误操作造成的短暂误算 D 交易簿记时点晚于批量时点，造成的误算 E 系统程序原因造成的误算和误报 F
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多选
有效的信用风险监测体系应实现的目标有( )。
A 监测对合同条款的遵守情况 B 识别借款人违约情况，并及时对风险上升的授信进行分类 C 评估抵(质)押物相对债务人当前状况的抵补程度以及抵(质)押物价值的变动趋势 D 确保商业银行了解借款人或交易对方当前的财务状况及其变动趋势 E 对已造成信用风险损失的授信对象或项目，迅速进入补救和管理程序 F
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多选
银行机构市场准人的主要目标包括( )。
A 维护银行市场秩序 B 保护存款者利益 C 保护银行利益 D 保证大客户的数量 E 保证注册银行具有良好的品质，防止不稳定机构进入银行体系 F
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多选
下列属于流动性风险限额指标的有( )。
A 操作风险损失率 B 案件风险率 C 流动性覆盖率 D 敏感度限额 E 核心负债依存度 F
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多选
下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。
A 片面追求贷款规模和市场份额 B 内控制度不完善、业务流程有漏洞 C 信贷制度不完善。缺乏监督制约机制 D 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束 E 信贷操作不规范，依法管贷意识不强 F
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