初级银行从业资格《风险管理》模拟卷3

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战略风险识别可以从（）入手。

A 中观层面 B 局部层面 C 宏观层面 D 微观层面 E 信息层面

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交易账簿中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下（）等条件。

A 在交易方面不受任何限制可以随时平盘 B 能够完全对冲以规避风险 C 能够准确估值 D 能够进行积极的管理 E 除交易账簿之外的其他表内外业务划入银行账簿

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2013年1月，巴塞尔委员会发布了《有效风险数据加总和风险报告原则》，要求风险报告要具有（），并满足报告频率和分发的要求。

A 及时性 B 准确性 C 综合性 D 清晰度 E 可用性

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在负债来源分散化管理中银行应该在（）以及地理位置上保持适度的分散性。

A 期限 B 货币 C 交易对手 D 是否抵押状态 E 金融工具类型

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下列（）情形可能使商业银行在一国或地区的经营面临国别风险。

A 该国或地区经济状况恶化 B 该国或地区资产被国有化或被征用 C 该国或地区外汇管制或货币贬值 D 该国或地区政府拒付对外债务 E 该国或地区政治和社会动荡

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关于商业银行区域限额管理的以下说法，正确的有（）。

A 在我国，区域限额管理包括国家限额管理 B 国外银行一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额 C 在一定时期内实施区域风险限额管理还是很有必要的 D 区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额 E 当某一地区受某些（政策、法规、自然灾害、社会环境等）因素的影响，导致区域内经营环境恶化、区域内部经营管理水平下降、区域信贷资产质量恶化时，区域风险限额将被严格地、刚性地加以控制

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商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，主要包括（）。

A 资金交易 B 消费信贷业务有关客户身份的核对 C 网络中心 D 法律事务 E 账户系统

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以下关于监管资本的说法正确的有（）。

A 又称为风险资本 B 监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本 C 其强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力，并不要求其所有权归属 D 在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额 E 是银行资本金的静态反映，反映了银行实际拥有的资本水平

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单一法人客户信用风险识别应主要从以下（）方面入手。

A 基本信息分析 B 财务状况分析 C 非财务因素分析 D 担保分析 E 运营分析

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金融资产投资公司不得对（）实施债转股。

A 扭亏无望、已失去生存发展前景的“僵尸企业” B 发展前景良好但遇到暂时困难的企业 C 有恶意逃废债行为的失信企业 D 债权债务关系复杂且不明晰的企业 E 有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业

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