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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷3
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目前，应用最广泛的信用评分模型有（ ）。
A 线性概率模型 B Logit模型 C Probit模型 D 线性辨别模型 E 违约模型
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商业银行通常采用（ ）的方式来应对和吸收预期损失。
A 风险分散 B 风险转移 C 风险规避 D 冲减利润 E 提取损失准备金
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市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，其中的市场价格包括（ ）。
A 利率 B 汇率 C 工资率 D 股票价格 E 商品价格
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下列属于商业银行反洗钱管理体系的有（ ）。
A 反洗钱管理组织架构 B 反洗钱内控制度体系 C 反洗钱内部监督体系 D 反洗钱内部考核体系 E 反洗钱培训
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下列事件可能给商业银行带来风险的有（ ）。
A 即期外汇交易中交易对手因系统故障未能按期交割 B 借款人因经济危机陷入经营困境 C 自动取款机（ATM）未能正确按照客户指令完成交易 D 借款人的外部信用评级从AA级降为A级 E 保函业务中因客户未能履约而承担连带责任
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操作风险评估准备包括（ ）三个步骤。
A 准备 B 评估 C 确认 D 报告 E 提交
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下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，正确的有（ ）。
A 压力测试必须具有意义且足够审慎 B 压力测试是一种定性与定量结合的风险分析与控制手段 C 在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程 D 压力测试是一种以定量为主的风险分析与控制手段 E 商业银行可基于其所面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求
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市场上可得的流动性监测指标很多下列（ ）属于市场流动性风险监测指标。
A 市场整体的信息 B 金融行业的信息 C 特定银行的信息 D 政府行业的信息 E 服务行业的信息
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相对于单一法人客户集团法人客户的信用风险特征有（ ）。
A 内部关联交易频繁 B 连环担保十分普遍 C 财务报表真实性差 D 系统性风险较低 E 风险识别和贷后监督管理难度较大
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法人客户风险预警中，在收集的非财务信息中，应密切关注客户出现的非财务警示信号，不属于此种信号的有（ ）。
A 公司业务性质的改变 B 关键的人事变动 C 会计师变化 D 季节性贷款申请的时间发生显著变化 E 主要产品系列、特许权、分销权或者供货来源丧失
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