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初级银行从业资格《风险管理》押题卷1
多选
下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的事情有（ ）。
A 商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失 B 网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗 C 客户采取化整为零的手段进行洗钱活动 D 被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金 E 银行员工窃取客户账户资金
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多选
能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动长期影响进行评估的分析方法包括（ ）。
A 期限弹性分析 B 持续期分析 C 敏感分析 D 外汇敞口分析 E 风险价值分析
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多选
贷款损失准备包括（ ）。
A 一般准备 B 外汇准备 C 专项准备 D 资金准备 E 特种准备
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多选
下列不属于操作风险管理损失数据收集统计要求的有（ ）。
A 明确损失数据口径，包括总损失、回收后净损失、保险缓释后净损失 B 建立适当的数据阈值，可就数据收集和建模制定不同阈值，但应避免建模阈值大大高于收集阈值，并就阈值情况进行合理解释说明 C 分析不同数据采集时点的差异，包括发生日、发现日、核算日（准备计提日）等 D 损失事件信息审核 E 损失事件识别
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多选
损失数据收集工作中要坚持的原则有（ ）。
A 重要性原则 B 准确性原则 C 统一性原则 D 谨慎性原则 E 全面性原则
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多选
影响系统性风险的因素包括（ ）。
A 宏观经济因素 B 行业因素 C 企业财务因素 D 企业非财务因素 E 区域因素
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多选
下列关于商业银行流动性风险与各类主要风险关系的表述中，正确的有（ ）。
A 承担较高的信用风险有助于降低流动性风险 B 重大的操作风险损失可能对流动性造成显著影响 C 制定和实施新战略、推广新产品（业务）之前，应当评估其可能对流动性造成的影响 D 市场风险会影响投资组合的收益，并因此造成流动性波动 E 良好的声誉有助于商业银行以合理的成本获得所需的资金，从而改善其流动性
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多选
以下关于贷款分类与债项评级的说法正确的有（ ）。
A 贷款分类主要用于贷后管理 B 贷款分类更多体现为事后评价 C 债项评级通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素 D 债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理 E 贷款分类是对债项风险的一种预先判断
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多选
下列对商业银行声誉风险管理的表述，正确的有（ ）。
A 声誉风险是一种多维的风险，具有非常明显的系统性风险特征 B 所有员工都应当深入理解价值理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素 C 有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术的综合能力体现 D 商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉 E 声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和检测
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多选
下列属于反洗钱工作意义的有（ ）。
A 做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要 B 做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要 C 做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D 做好反洗钱工作是维护商业银行信誉及金融稳定的需要 E 做好反洗钱工作是提升商业银行经营业绩的需要
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