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初级银行从业资格《风险管理》押题卷1
多选
下列商业银行的风险事件中，应当归属于操作风险类别的有（ ）。
A 数据中心因安全漏洞导致大量客户信息被窃 B 营业场所及设施因地震彻底损毁 C 财务部门因系统故障未能及时发布财务报告，受到监管机构处罚 D 理财业务人员因向客户作出误导性的收益承诺，遭到诉讼并作出相应赔偿 E 交易部门因操作失误而造成较大规模的损失
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多选
2011年，金融稳定理事会公布了《通用数据模板》，要求银行（ ）等不同频率，提供的金融机构之间（I—I）或金融机构对整个市场（I—A）的信用暴露和融资数据。
A 按日 B 按周 C 按月 D 按季 E 按年
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多选
“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的（ ）特性。
A 全员性 B 全面性 C 独立性 D 专业性 E 垂直性
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多选
下列风险类别中，可以应用风险对冲策略进行管理的有（ ）。
A 利率风险 B 汇率风险 C 股票风险 D 商品风险 E 信用风险
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多选
在商业银行信用风险贷款组合层面的区域风险识别中应关注（ ）。
A 银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策和适用性 B 主要客户所在行业的发展趋势 C 银行客户集中地区的信用环境和法律环境 D 区域开放度 E 银行客户的地区集中度
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多选
制定明确的风险偏好，有助于商业银行（ ）。
A 清楚地认识自身能够承担的风险 B 加大内部各管理层级、各业务条线对风险胃口迥异，各自为政 C 追求财务利润、发展速度和经营规模 D 在不同利益相关者之间形成一个共同交流的基础 E 明确表达对待风险承担的态度
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多选
风险报告的职责主要体现在（ ）。
A 传递商业银行的风险偏好和风险容忍度 B 实施并支持一致的风险语言／术语 C 使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息 D 告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责 E 保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识
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多选
下列属于监管当局对银行机构进行现场检查的重点内容有（ ）。
A 风险状况和资本充足性 B 管理水平和内部控制 C 流动性 D 资产质量 E 市场风险敏感度
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多选
中国银行业监督管理机构强调，薪酬机制应坚持（ ）原则，薪酬支付期限应与相应业务的风险持续时期保持一致。
A 薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应 B 薪酬水平与风险成本调整前的经营业绩相适应 C 短期激励和长期激励相协调 D 短期激励大于长期激励 E 短期激励小于长期激励
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多选
X银行与Y数据服务中心签订为期10年的IT系统外包合同，一旦X银行的IT系统发生严重故障，Y数据服务中心将保证X银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述中
A X银行旨在通过业务外包来转移操作风险 B 外包有利于银行将工作重点放在核心业务上 C 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险 D 业务外包本身也可能存在风险 E 外包服务最终的责任人依然是X银行
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