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初级银行从业资格《风险管理》预测卷6
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（ ）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
A 董事会 B 监事会 C 股东大会 D 高级管理层
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下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。
A 独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上 B 独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外 C 内部审计部门在一个特定的组织中，享有经费、人事、内部管理、业务开展等方面的相对独立性 D 审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作
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从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行资本的核心功能是（ ）。
A 保护银行的正常经营 B 为银行的注册提供资金 C 吸收损失 D 组织营业
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下列关于商业银行经济资本的描述，最恰当的是（ ）。
A 经济资本主要用于应对风险资产可能遭受的灾难性损失 B 科学的经济资本配置有助于优化业务和资产结构 C 合理的经济资本的数量应当高于监管资本的要求 D 越多的经济资本配置越有利于实现股东收益率最大化
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下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是（ ）。
A 连环担保十分普遍 B 内部关联交易频繁 C 系统性风险较低 D 贷后管理难度大
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借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2．5％，违约回收率为40％，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。
A 9 B 1.5 C 60 D 8．5
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单选
违约损失率的计算公式是（ ）。
A LGD=1-回收率 B LGD=1-回收率／2 C LGD=1-回收率／3 D LGD=1-回收率／4
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商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（ ）。
A 金融危机对行业发展产生影响 B 行业产能明显过剩 C 市场需求出现明显下降 D 行业个别企业出现亏损
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单选
根据《商业银行资本管理办法(试行)》规定，市场风险资本计量范围包括（ ）。
A 交易账户的利率风险和股票风险，交易账户和银行账户的汇率风险和商品风险等四大类别市场风险 B 银行账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险 C 交易账户的利率风险和汇率风险，交易账户和银行账户的股票风险和商品风险等四大类别市场风险 D 交易账户的汇率风险和商品风险，交易账户和银行账户的利率风险和股票风险四大类别市场风险
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久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期和（ ）乘积的差额。
A 收益率 B 资产负债率 C 现金率 D 市场利率
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