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初级银行从业资格《风险管理》预测卷4
单选
收益率曲线形态不包括()。
A 正向收益率曲线 B 反向收益率曲线 C 水平收益率曲线 D 对称收益率曲线
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单选
风险识别包括()两个环节。
A 感知风险和预测风险 B 感知风险和分析风险 C 预测风险和分析风险 D 感知风险和控制风险
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单选
核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，体现为对关键人员依赖的风险，下列选项中，()不是这种风险的表现。
A 缺乏足够的后援／替代人员 B 相关信息缺乏共享和文档记录 C 雇员成本增加 D 缺乏岗位轮换机制
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单选
下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解，不正确的是()。
A 高级管理层制定适当的内部控制政策 B 董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系 C 内部控制不属于商业银行日常工作的一部分 D 监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系
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单选
流动性反映了商业银行资产负债状况及其变动对均衡要求的满足程度，因而商业银行的流动性体现在()流动性和()流动性两个方面。
A 安全；收益 B 总行；分行 C 市场；融资 D 贷款；存款
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单选
()是商业银行的决策机构。
A 监事会 B 董事会 C 股东大会 D 高级经理
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单选
假定目前市场上l年期零息国债的收益率为10％，l年期信用等级为B的零息债券的收益率为15．8％，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为
A 2．5％ B 5％ C 10％ D 15％
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单选
资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。这里的资本就是()。
A 账面资本 B 经济资本 C 一级资本 D 监管资本
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单选
在持有期为l天、置信水平为97％的情况下，若计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合为()。
A 在1天中的损失有97％的可能性不会超过3万元 B 在1天中的损失有97％的可能性会超过3万元 C 在1天中的收益有97％的可能性不会超过3万元 D 在1天中的收益有97％的可能性会超过3万元
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单选
CreditMonitor对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是()。
A 保险学的精算理论 B Merton模型 C 经济计量学理论 D 资产组合理论
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