初级银行从业资格《风险管理》预测卷1

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操作风险评估准备包括（）三个步骤。

A 准备 B 评估 C 确认 D 报告 E 提交

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影响违约损失率的因素包括（）。

A 项目因素 B 公司因素 C 行业因素 D 地区因素 E 宏观经济周期因素

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下列属于商业银行客户的有（）。

A 国际清算银行 B 自然人 C 合伙制企业 D 工商银行 E 中国人民银行

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有价值的市场监测信息包括（）。

A 股票价格 B 债券市场 C 外汇市场 D 商品市场 E 与特定产品挂钩的指数

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商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括（）。

A 风险状况 B 损失事件 C 诱因及控制措施 D 关键风险指标 E 资本情况

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资产证券化风险暴露包括（）所形成的风险暴露。

A 银行持有资产支持证券 B 提供信用增级 C 流动性便利 D 开展利率互换 E 信用衍生工具

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已知某企业集团在A、B、C公司的表决股份分别为35%、55%、20%,2011年,A公司向L银行申请一笔1亿元的贷款,由B公司担保,B公司向L银行申请一笔2亿元

A 银行L对A、B、C三家公司的贷款容易出现担保不足状态 B 该企业集团对A、B、C三家公司均形成控制关系 C 银行L需要特别关注该企业集团所提供财务报表的真实性 D A、B、C公司之间构成连环担保 E 银行L应根据A、B、C三家公司自身风险状况分别授信

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如果房地产市场发展过热，一方面居民大量提取存款买房。另一方面大量房地产企业和个人向银行借款，这种情况下，当房地产市场严重下跌，大量个人住房贷款无法偿还，房地产企

A 流动性风险 B 市场风险 C 战略风险 D 国别风险 E 信用风险

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在下列（）情况下，信用风险管理委员会（或类似的机构）可以考虑重新设定/调整限额。

A 经济和市场状况的较大变动 B 新的监管机构的建议 C 高级管理层决定战略重点的变化 D 年度进行业务计划和预算 E 其他银行已进行限额调整

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商业银行的金融工具和商品头寸划分为交易账簿和银行账簿的基础有（）。

A 开展有效的市场风险计量监控 B 准确计量市场风险监管资本 C 建立管理会计系统 D 以公允价值计量银行资产 E 真实反映银行财务状况

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