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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷7
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个人信贷业务操作风险的成因包括( )。
A 内控制度不完善、业务流程有漏洞 B 管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束 C 个人信用体系不健全 D 信贷操作不规范，依法管贷意识不强 E 社会缺乏良好的信贷文化和信用环境
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信用风险存在于( )等表内业务中。
A 贷款 B 债券投资 C 信用担保 D 贷款承诺 E 衍生产品交易
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商业银行反洗钱的主要职责包括( )。
A 建立客户身份识别制度 B 应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 C 应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 D 应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作 E 建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
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巴塞尔委员会发布的第四版《银行公司治理原则》，强调董事会对银行负有整体责任，具体包括董事会对银行的( )以及风险管理与合规义务承担最终责任。
A 业务战略 B 内部组织 C 财务稳健性 D 治理结构与实践 E 关键人员决定
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财务报表分析应特别注重识别和评价( )。
A 财务报表风险 B 经营管理状况 C 资产管理状况 D 负债管理状况 E 领导后备力量
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绝大部分金融工具都是以利率为定价基础的，而影响利率变动的因素主要有( )。
A 经营成本 B 央行货币政策 C 经济周期 D 国际利率水平 E 通货膨胀预期
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商业银行对质押担保应重点关注的事项有( )。
A 可以作为质物的动产／权利范围及种类 B 质权人对质物承担的权利、义务和责任 C 权利质押的生效及转让 D 债务履行期届满时质物的处理 E 质押合同应详细记载的内容
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风险对冲分为（ ）。
A 保险对冲 B 自我对冲 C 市场对冲 D 非保险对冲 E 商品对冲
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目前，应用最广泛的信用评分模型有( )。
A 线性概率模型 B 1ogit模型 C Probit模型 D 线性辨别模型 E 违约概率模型
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“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构，充分体现了风险管理的（ ）。
A 全员性 B 全面性 C 公平性 D 公开性 E 专业性
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