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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷4
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以下关于风险分散的说法错误的是( )
A 授信对象单一 B 分散投资增加交易成本 C 风险分散策略是有成本的 D 通过多样化投资分散并降低风险
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商业银行应当对交易账簿头寸至少（ ）重估一次市值。
A 每月 B 每日 C 每周 D 每旬
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下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的（ ）。
A 风险文化应当随着内外部经营管理环境的变化而不断修正 B 风险文化建设应当主要由商业银行风险管理部门来完成 C 商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化 D 风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的
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相比较而言，（ ）最容易引发操作风险的业务环节。
A 法人信贷业务 B 柜面业务 C 代理业务 D 资金交易业务
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银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对（ ）数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的（ ）和影响程度作出评估
A 内部操作风险损失；发生频率 B 风险管理风险损失；发生环节 C 内部控制风险损失；发生环节 D 合规管理风险损失；发生时间
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下列对于久期公式的理解，不正确的是（ ）。
A 久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量 B 收益率与价格反向变动 C 价格变动的程度与久期的长短有关 D 久期越长价格的变动幅度越小
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下列关于商业银行贷款五级分类的描述，错误的是（ ）。
A 借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款，属于可疑类贷款 B 尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但仍存在一些可能对偿还产生不利因素的贷款，属于关注类贷款 C 对贷款以外的表外资产也应进行分类 D 次级、可疑和损失三类合称为不良贷款
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在99%的置信水平下,商业银行的外汇交易部门计算出的隔夜VaR为500万美元,则该外汇交易部门（ ）
A 预期在未来的1年中有99天至多损失500万美元 B 预期在未来的100天中有1天至少损失500万美元 C 预期在来来的1年中有99天至少提失500万美元 D 预期在末来的100天中有1天至多损失500万美元
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某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失，该情况对应的操作风险成因属于（ ）类别。
A 内部流程 B 外部事件 C 人员因素 D 系统缺陷
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下列关于违约概率说法错误的是（ ）。
A 违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性 B 《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0．03％中的较高者 C 计算违约概率的1年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致 D 违约概率与违约频率不是同一个概念
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