初级银行从业资格《风险管理》模拟卷3

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商业银行风险控制与缓释流程应符合的要求不包括（）。

A 把商业银行的风险控制在最低水平 B 所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求 C 能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序 D 风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致

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作为商业银行流动性监管指标的流动性缺口率，其标准为不得低于（）。

B 2％ C -2％ D -10％

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下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。

A 营运资金 B 运营效率 C 速动比率 D 存货周转率

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借款人向银行申请1年期贷款100万元，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万元，则该笔贷款的非预期损失为（）。

A 8.5万元 B 9万元 C 60万元 D 1.5万元

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全面的风险管理模式强调信用风险、（）和操作风险并举，信贷资产与非信贷资产管理并举，组织流程再造与定量分析技术并举的全面风险管理模式。

A 市场风险 B 流动性风险 C 战略风险 D 法律风险

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（）是指通过建立银行业金融机构信息披露制度，增强银行业金融机构经营和监管透明度，从而有效发挥外部监督的作用，提高银行业整体经营水平，实现持续、稳健发展。

A 市场准入 B 市场约束 C 非现场监管 D 风险纠正

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下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。

A 流动性风险 B 操作风险 C 战略风险 D 信用风险

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商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是（）。

A 公司业务部门 B 个人金融业务部门 C 风险管理部门 D 内部审计部门

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商业银行对集团法人客户进行信用风险分析时，对（）的分析判断至关重要。

A 高层人事安排 B 资本来源 C 子公司的经营情况 D 集团内关联交易

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下列关于风险限额监测的说法中，有误的一项是（）。

A 限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额，是否存在突破限额的现象 B 限额监测的范围应该是全面的，包括银行的整体限额、组合分类的限额乃至单笔业务的限额 C 限额监测作为风险监测的一部分，由董事会负责，并定期发布监测报告 D 如果经营部门认为限额已不能满足业务发展而需要调整，应正式提出申请，风险管理部门对申请做出评估，如确需调整，则重新测算限额和经济资本，并在所授权限内对限额进行修正，超出授权的要提交上一级风险管理部门

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