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初级银行从业资格《风险管理》模拟卷1
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下列关于风险分散化的论述正确的有（ ）。
A 如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较差 B 如果资产之间的相关性为-1，风险分散化效果较差 C 如果资产之间的相关性为+1，风险分散化效果较好 D 如果资产之间的相关性为正，那么风险分散化效果较好 E 如果资产之间的相关性为负，那么风险分散化效果较好
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市场风险计量管理报告综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况提出相应的风险管理建议。内容包括但不限于（ ）。
A 按业务、部门、地区和风险类别分别统计／计量的市场风险头寸 B 金融市场业务的盈亏情况 C 交易账簿风险价值与返回检验 D 压力测试开展情况 E 限额执行情况
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离散型随机变量的表示法有（ ）。
A 列举法 B 图示法 C 表格法 D 解析法 E 图像法
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甲乙两人在某银行从事柜台业务多年，乙为柜台主管，甲为普通柜台人员，工作中两人关系密切，无话不谈，在密码管理中正确的做法有（ ）。
A 甲需要业务授权时，由乙输入密码进行授权 B 甲乙密码互相不知悉 C 乙办理业务需要授权时自己输入密码进行授权 D 甲乙密码定期或不定期更换并严格保密 E 乙可以用甲的密码为客户办理业务
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根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本主要有（ ）。
A 账面资本 B 经济资本 C 监管资本 D 社会资本 E 管理资本
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下列（ ）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。
A 产品设计缺陷 B 员工越权 C 第三方盗用财产 D 违反系统安全规定 E 洗钱
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《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出的资本监管要求的内容有（ ）。
A 最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5％、6％和8％ B 储备资本要求和逆周期资本要求，包括2．5％的储备资本要求和0～2．5％的逆周期资本要求 C 国内系统重要性银行附加资本要求为1％ D 第二支柱资本要求 E 监管资本是从会计准则的角度进行的要求
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金融机构需确认可以采用的恢复措施以及实施这些措施、评估相关风险所需的步骤和时间。恢复措施的范围包括（ ）。
A 增强资本状况的行动 B 出售子公司 C 在可能的情况下，通过债转股对负债进行重组 D 在确保资金来源的多样性和担保品在数量和质量方面的充分可用性的前提下，获得充足资金的措施，也可适当考虑在集团内部转移流动性和资产 E 出让某些业务单元
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下列事件可能给商业银行带来信用风险的有（ ）。
A 即期外汇交易中,交易对手未能在第二个交易日按期交割 B 借款人因经济危机陷入经济困境 C 自动取款机未能正确按照客户指令完成交易 D 保函业务中因客户未能履约而承担连带责任 E 借款人的外部信用评级从AA级降为A级
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下列关于商业银行操作风险识别的表述正确的有（ ）。
A 信息科技系统和一般配套设备不完善属于系统方面风险 B 操作风险成因包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件 C 内部欺诈、失职违规属于人员风险 D 外包商不履责属于流程风险 E 外部欺诈、自然灾害等属于外部风险
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