2018初级银行从业资格《风险管理》真题精选2

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银行资本充足率的信息披露应主要包括()。

A 风险管理目标和政策 B 资本规模 C 信用风险、市场风险、操作风险 D 资本充足率水平 E 列表范围

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下列关于商业银行风险加总的描述中，正确的有()。

A 风险加总是对银行组合层面和整体层面的风险水平的计量 B 风险加总只需要考虑不同风险类型之间的相关性 C 相关性的迅速上升可能导致风险加总的结果显著放大 D 银行的组织架构和业务类型越复杂，风险加总的难度越大 E 相关系数为0时，风险加总就是不同风险计量结果的简单相加

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下列关于现场监管和非现场检查在监管活动中的作用的说法中，正确的是()。

A 通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息，大大减少现场检查的工作量 B 非现场监管对现场检查有指导作用 C 现场检查结果将提高非现场监管的质量 D 通过现场检查修正非现场监管结果 E 非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测

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下列可能对商业银行产生声誉风险的事件有()。

A 商业银行缺乏经营特色和社会责任感 B 商业银行受到监管处罚 C 商业银行所提供的金融产品／服务存在严重缺陷 D 商业银行内控缺失导致违规案件层出不穷 E 商业银行流动性状况恶化，出现支付困难

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商业银行风险管理部门的职责包括()。

A 对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告 B 及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财物状况等事项 C 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求，及时向高级管理层和董事会报告 D 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、集团架构对商业银行风险状况的影响和传导，定期进行压力测试，并制定应急预案 E 评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显著变化时，给商业银行带来的风险

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银行必须对单一法人客户进行担保分析，这个所谓的“担保”主要是为了()。

A 维护债权人和其他当事人的合法权益 B 提高贷款偿还的可能性 C 降低商业银行资金损失的风险 D 提高银行对法人客户的指导能力 E 为商业银行提供一个可以影响或控制的潜在还款来源

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根据监管要求，银行业金融机构的市场准入包括()。

A 机构准入 B 行业准入 C 高级管理人员准入 D 区域准入 E 业务准入

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下列()管理的不到位，可引发流动性风险。

A 声誉风险 B 市场风险 C 操作风险 D 信用风险 E 国别风险

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商业银行的表内外资产划分为交易账户和银行账户的目的有()。

A 准确计量市场风险资本 B 实施有效的市场风险管理 C 以公允价值计量银行资产 D 建立管理会计系统 E 真实反映银行财务状况

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商业银行信息科技风险管理的主要框架包括()。

A 业务连续性计划 B 信息科技治理 C 信息科技审计 D 系统开发需求报告 E 信息安全

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