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2025初级银行从业资格《风险管理》真题精选
单选
下列不属于风险限额管理的相关环节的是（ ）。
A A．风险限额对冲 B B．风险限额设定 C C．超限额处理 D D．风险限额监测
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单选
下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。
A A．套利定价模型 B B．资本资产定价模型 C C．欧式期权定价模型 D D．投资组合原理
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单选
在不考虑系统重要性银行的前提下，我国商业银行杠杆率的监管标准应不低于（ ）。
A A．3% B B．4% C C．5% D D．6%
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单选
多元线性回归模型拟合优良性的评价方法包括（ ）。
A A．赤池信息准则、线性判别分析准则 B B．柯西收敛准则、贝叶斯信息准则 C C．赤池信息准则、贝叶斯信息准则 D D．柯西收敛准则、线性判别分析准则
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单选
假设投资者有两种金融产品可供选择：一是国债年收益率为5.5%；二是银行理财产品，年收益率可能为8%、6%、5%，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列
A A．100%投资国债 B B．40%投资国债、60%投资银行理财产品 C C．100%投资银行理财产品 D D．60%投资国债、40%投资银行理财产品
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单选
商业银行预期损失由（ ）来弥补或应对。
A A．购买保险 B B．计提资本 C C．计提损失准备金 D D．限制高风险业务/行为
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单选
下列关于商业银行资本规划频率的表述错误的是（ ）。
A A．由于经营战略的实施影响的时间较长，因此在规划中考虑未来3年甚至5年对于管理层了解战略的长远影响至关重要 B B．银行对未来一年往往有更多的信息，因此规划的重点往往在第一年 C C．第一年的预测与后几年的预测相互独立 D D．资本规划采用滚动预测的方式，即每年重新开展一次对未来3年或5年的规划
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单选
某商业银行通过操作风险与控制自我评估（RCSA），发现网点A的效益不高、操作风险暴露较为严重，决定撤销该网点。这种风险管理方式属于（ ）。
A A．风险分散 B B．风险对冲 C C．风险转移 D D．风险规避
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单选
市场传闻A银行对B银行的资金拆借到期毁约，导致B银行到期资金未收回，同时市场隔夜利率大涨，创下历史新高。该事件中，涉及到流动性风险成因的主要风险因素是（ ）。
A A．信用风险、国别风险 B B．操作风险、市场风险 C C．声誉风险、信息科技风险 D D．信用风险、市场风险
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单选
市场风险资本计量内部模型法下，计算预期尾部损失（ES）的置信区间是（ ）。
A A．双尾99.5% B B．单尾99% C C．双尾97.5% D D．单尾97.5%
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