2018初级银行从业资格《风险管理》真题精选2

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下列各项属于商业银行客户风险监测内生变量指标的有()。

A 融资主体的合规性、公司治理结构、经营组织架构、管理层素质、还款意愿、信用记录等品质类指标 B 资金实力、技术以及设备的先进性、人力资源、资质等级等实力类指标 C 市场竞争环境、政策法规环境、外部重大事件、信用环境等环境类指标 D 长期、短期偿债能力指标 E 主要股东、上下游客户、市场竞争者等“风险域”企业

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内部控制框架的核心要素包括()。

A 确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序 B 具备适当的制衡机制(或“四眼原则”)，确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等) C 交叉核对、双人控制资产、双人签字 D 银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间，在专业能力和资源方面保持适当平衡 E 有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡

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监管机构对银行业金融机构进行审慎有效监管的主要目标有()。

A 保护广大存款人和金融消费者的利益 B 增进市场信心 C 推动银行业资产规模的快速增长 D 努力减少金融犯罪，维护金融稳定 E 通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

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假设其他条件相同，则下列关于商业银行各种流动性比率的表述中，正确的有()。

A 银行现金头寸指标越高，流动性风险越低 B 银行交易负债与总资产的比率越高，流动性风险越高 C 银行贷款总额与总资产的比率越低，流动性风险越高 D 银行大额负债依赖度越低，流动性风险越高 E 银行核心存款比例越高，流动性风险越低

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市场风险报告应包括()。

A 模型输出概要 B 模型运行结果 C 重要的模型假设 D 参数及模型局限性 E 定期的敏感性分析

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操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为()。

A 法律成本 B 监管罚没 C 资产损失 D 对外赔偿 E 追索失败

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商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。

A 设立境外机构 B 代理行往来 C 国际资本市场业务 D 对“一带一路”国家的授信 E 由境外服务提供商提供的外包服务

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授信集中度限额可以按不同维度进行设定，其中最常用的组合限额设定维度包括()。

A 行业 B 产品 C 风险等级 D 担保 E 国家信用风险

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下列关于商业银行战略风险管理的描述中，正确的有()。

A 战略风险管理是一种长期性管理 B 战略风险管理是一种短期性管理 C 战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力 D 战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失 E 良好的战略风险管理最终会使商业银行获益

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市场约束的参与方除了银行监管部门以外，还包括()。

A 银行业协会 B 外部中介机构 C 银行股东 D 公众存款人 E 其他债权人

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