单选

2005年12月8日,瑞穗证券交易员接到客户以61万日元(约合4.19万元人民币)的价格卖出1股J-COM公司股票的委托,这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这时操作屏上出现了输入有误的警告,但由于这类警告经常出现,交易员忽视警告继续操作。随后,东京证交所发现错误,电话通知该公司交易员立即取消交易,但由于交易所证券交易系统存在缺陷,取消交易的操作未能成功。13日,日本证券结算机构正式决定按照每股91.2万日元的价格实施强制性现金结算。为此,该公司的缺失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中,导致风险损失的原因有()。
(1)人员因素。
(2)内部流程。
(3)系统缺陷。
(4)外部事件。

A (1)(3)
B (1)(2)(3)(4)
C (1)(3)(4)
D (1)(2)

正确答案
A
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单选
战略风险的来源不包括()。
A 商业银行战略目标缺乏整体兼容性 B 商业银行经营目标不能按时实现 C 为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷 D 为实现战略目标所需要的资源匮乏
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单选
商业银行公司治理结构应确保( )对商业银行的战略性指导和对高级管理人员的有效监督,并对商业银行的股东负责。
A 董事会 B 高级管理层 C 员工 D 监事会
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下列关于商业银行操作风险的表述中,错误的是()。
A 内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等 B 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域 C 内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失 D 一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
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商业银行内部控制的控制措施不包括()。
A 会计系统控制 B 人员控制 C 不相容职务分离控制 D 授权审批控制
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单选
日常国别风险信息监测渠道不包括()。
A 新闻平台 B 外部评级机构数据 C 银行内部信息 D 小道消息
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单选
下列不属于银行机构市场准入的是()。
A 机构准入 B 业务准入 C 高级管理人员准入 D 法人准入
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商业银行的灾难性损失由()来弥补或应对。
A 计提资本金 B 计提损失准备金 C 变现资产 D 购买保险
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下面各项中,不是信贷审批原则的是()。
A 审贷分离原则 B 审慎审批原则 C 统一考虑原则 D 展期重审原则
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在单一客户限额管理中,客户所有者权益为2亿元,杠杆系数为0.8,则该客户最高债务承受额为()亿元。
A 2.5 B 2.0 C 1.6 D 0.8
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多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明,( )是导致银行危机的最主要原因。
A 市场过度竞争 B 银行资产规模盲目扩张 C 监管不到位 D 银行业务创新不足
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