初级银行从业资格《风险管理》押题卷5

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下列属于柜面业务操作风险控制措施的有（）。

A 牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理 B 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险 C 加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息 D 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识 E 强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

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企业集团对关联方的财务和经营政策有重大影响的包括（）。

A 一方拥有另一方20％以上至50％的表决权股份 B 在被投资企业的董事会或类似的权力机构中派有代表 C 参与政策制定过程 D 互相交换管理人员 E 依赖投资方的技术资料

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与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应当特别关注（）等风险因素的影响。

A 区域风险 B 行业风险 C 宏观经济因素 D 客户的偿债意愿 E 客户的偿债能力

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以下属于流动性最差的资产有（）。

A 股票 B 银行可出售的贷款组合 C 无法出售的贷款 D 银行的房产 E 银行在子公司的投资

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操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，分为（）。

A 人员因素 B 内部流程 C 战略风险 D 外部事件 E 声誉风险

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操作风险的外部事件因素包括（）造成损失或者不良影响而引起的风险。

A 外部欺诈 B 职员欺诈 C 自然灾害 D 交通事故 E 外包商不履责

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存在信用风险的表外业务有（）。

A 贷款 B 债券投资 C 信用担保 D 贷款承诺 E 衍生产品交易

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根据我国监管要求，发生下列哪些情况时，债务人会被商业银行视为违约（）。

A 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期60天以上 B 债务人对于商业银行的实质性信贷债务逾期90天以上 C 银行对贷款出售并承担一定比例的账面损失 D 银行将债务人列为破产企业或类似状态 E 银行对债务人任何一笔贷款停止计息或应计利息纳入表外核算

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授信权限管理原则包括（）。

A 给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准 B 债项的每一个重要改变应得到一定权力层次批准 C 集团内不同机构在进行信用决策时应遵循不同的标准 D 根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用审批授权分配给审批人并定期进行考核 E 每一决策都应建立在风险一收益分析基础之上

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下列关于监事会职责的说法正确的是（）。

A 对银行承担的风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督 B 负责对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督 C 对董事会、高级管理层履职尽职情况进行监督并向股东大会报告 D 对本行经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改 E 监事会有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险

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