初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》押题卷1

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危害货币管理罪主要包括（）。

A 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 B 持有、使用假币罪 C 非法吸收公众存款罪 D 高利转贷罪 E 吸收客户资金不入账罪

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中国银行业协会的外部关系环境包括（）。

A 银行业协会与国外银行的关系 B 银行业协会与政府的关系 C 银行业协会与会员单位的关系 D 银行业协会与银保监会的关系 E 银行业协会与消费者的关系

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根据中国人民银行2005年发布的《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的规定商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。

A 风险监管指标符合监管机构的有关规定 B 具有良好的公司治理机制 C 最近两年连续盈利 D 贷款损失准备计提充足 E 最近三年没有重大违法、违规行为

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下列选项中关于个人存款业务的表述，错误的有（）。

A 教育储蓄存款起存金额为100元 B 整存整取的取款方式为到期一次支取本息 C 个人通知存款不约定存期 D 几个人存款都要征利息所得税 E 教育储蓄存款是父母为子女接受非义务教育而储蓄的存款

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《中华人民共和国刑法》规定的附加刑有（）。

A 没收财产 B 罚金 C 剥夺政治权利 D 管制 E 拘役

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关于票据权利的期限，以下说法错误的有（）。

A 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起6个月 B 见票即付的汇票、本票，持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自出票日起2年 C 持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月 D 持票人对前手的追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月 E 持票人对前手的再追索权，自被拒绝承兑或者拒绝付款之日起6个月

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下列关于银行合规管理的说法正确的有（）。

A 合规管理部门应制订并执行以风险为本的合规管理计划实施合规风险识别和管理流程开展员工的合规培训与教育 B 建立有利于合规风险管理的基本制度主要包括：对管理人员合规绩效的考核制度、有效的合规问责制度、诚信举报制度 C 董事会和高级管理层应确定合规的基调确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念提高全体员工的合规意识 D 董事会应贯彻执行合规政策高管层应监督合规政策的有效实施使合规缺陷得到及时有效的解决 E 建立合规管理部门的组织结构并配备充分和适当的资源确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施

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商业银行建立合规风险管理体系应包括的基本要素有（）。

A 合规政策 B 合规管理部门的组织结构和资源 C 合规风险管理计划 D 合规风险识别和管理流程 E 合规培训与教育制度

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商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（）。

A 自律性组织的行业准则 B 自律性组织的行为守则和职业操守 C 监管部门规章 D 法律、行政法规 E 监管部门规范性文件

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国务院银行业监督管理机构及其派出机构要求银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息包括（）

A 风险管理部门负责人变更 B 高级管理人员变更 C 董事变更 D 会计报告 E 风险管理状况

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