初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟卷8

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商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受的“合规风险”不包括（）。

A 法律制裁的风险 B 监管处罚的风险 C 重大财务损失的风险 D 破产的风险

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在2004年的巴塞尔新资本协议中，（）、最低资本要求和监督检查被并列为资本监管的三大支柱。

A 资本评估 B 投资者关系管理 C 公司治理 D 市场纪律

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存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入的一种（）。

A 托管行为 B 信用行为 C 代理行为 D 票据行为

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现阶段我国货币政策的中介目标主要是（）。

A 基础货币 B 货币供应量 C 广义货币 D 狭义货币

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恶意串通，损害他人合法权益的合同，自（）。

A 开始履行时起无效 B 被确认时起无效 C 发生纠纷时起无效 D 订立时起无效

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商业银行设立的分支行是（）。

A 非法人组织 B 公司法人 C 社会团体法人 D 单一企业法人

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下列票据的出票日期，填写正确的是（）。

A 二00八年三月十二日 B 贰零零捌年叁月壹拾贰日 C 贰零零捌年叁月拾贰日 D 2008年3月12日

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下列关于商业银行内部控制措施的表述，错误的是（）。

A 建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估 B 合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作 C 建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整 D 明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间可以轮岗

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货币市场的特点表现在（）。

A 期限短、流动性强、风险小 B 期限短、流动性强、风险大 C 期限长、流动性强、风险小 D 期限短、流动性弱、风险小

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“以防控风险、有效处置、修复形象为声誉风险管理最终标准，建立科学合理、及时高效的风险防范及应对处置机制，确保能够快速响应、协同应对、高效处置声誉事件，及时修复机

A 前瞻性原则 B 匹配性原则 C 全覆盖原则 D 有效性原则

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