初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟卷10

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商业银行“三性四自”经营原则包括（）。

A 安全性 B 自主经营 C 流动性 D 效益性 E 自我约束

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银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取的相应措施包括（）。

A 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B 限制分配红利和其他收入 C 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D 停止批准增设分支机构 E 限制资产转让

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下列关于经济资本说法正确的是（）。

A 是银行的一种内部管理工具 B 资产减去负债后的余额 C 经济资本又称为风险资本 D 银行实实在在拥有的资本 E 相比于监管资本，经济资本对银行风险变动具有更高的敏感性

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银行的全面风险管理包含（）的方面的内容。

A 风险管理组织体系构建 B 风险偏好制定 C 风险管理流程建设 D 信息系统和风险管理技术提升 E 风险管理文化塑造

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以下说法错误的是（）。

A 董事会对股东大会负责，对商业银行经营和管理承担最终责任 B 除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点关注银行的经营发展战略、风险容忍度、风险管理和内部控制政策、资本规划、公司治理与信息披露等 C 董事会由执行董事和非执行董事组成，执行董事是在商业银行不担任经营管理职务的董事，非执行董事是在商业银行担任除董事职务外的其他高级经营管理职务的董事 D 商业银行的董事长和行长应当分设 E 董事会例会每年应至少召开一次，董事会临时会议的召开程序由商业银行章程规定

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当一国存在较大国际收支顺差时，对外汇收支及汇率变动的影响表现在（）。

A 会造成本币对外贬值，外汇汇率上升 B 会造成本国出口增加，外汇收入增加 C 会造成外汇供给小于支出 D 会造成外汇供给大于支出 E 会造成本币对外升值，外汇汇率下跌

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下列属于银行卡的功能的是（）。

A 支付结算 B 汇兑转账 C 储蓄功能 D 综合服务 E 个人信用

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主观方面一定是故意的金融犯罪有（）。

A 集资诈骗罪 B 违规出具金融票证罪 C 对违法票据承兑、付款、保证罪 D 洗钱罪 E 贷款诈骗罪

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危害货币管理罪主要包括（）。

A 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪 B 持有、使用假币罪 C 非法吸收公众存款罪 D 高利转贷罪 E 吸收客户资金不入账罪

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下列可以作为商业银行内部控制措施的是（）。

A 严格执行会计准则与制度 B 建立健全内部控制制度体系 C 采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评估经营中面临的风险 D 建立健全信息系统控制 E 制定规范员工行为的相关制度

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