初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》模拟卷3

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风险管理的三道防线是指（）。

A 业务团队 B 风险管理团队 C 内部审计团队 D 风险监控系统 E 业务风险评估 F

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关于各类定期存款，下列说法正确的有（）。

A 整存整取的起存金额为100元 B 零存整取每月存入一定金额，到期一次支取本息 C 整存零取是指整笔存入固定期限分期支取 D 存本取息的起存金额为10000元 E 存本取息的起存金额为5000元 F

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直接融资包括（）。

A 企业发行股票 B 企业发行债券 C 国家发行国库券 D 国家发行公债券 E 商业信用 F

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骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别主要有（）。

A 犯罪主体不同 B 犯罪主观方面不同 C 犯罪客体方面不同 D 犯罪客观方面不同 E 最高法定刑不同 F

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信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据（）。

A 向第三者(受益人)进行付款或承兑 B 向第三者的指定人进行付款或承兑 C 授权另一家银行向第三者(受益人)或其指定人付款或承兑 D 授权另一家银行议付 E 授权另一家银行通知 F

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下列属于商业银行高资产净值客户的有（）。

A 单笔认购理财产品最低金额不少于100万元人民币的自然人 B 认购理财产品时，个人或家庭金融资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人 C 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人 D 金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户 E 理财产品的起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)的客户 F

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投融资和票据转贴现业务管理要坚持（）的原则。

A 科学规划 B 统一管理 C 集约经营 D 综合发展 E 分散经营 F

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影响货币需求的主要因素有（）。

A 收入水平 B 货币流通速度 C 汇率 D 人口密集程度 E 交通通讯等技术状况 F

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以业务线管理为主的事业部制组织架构中，事业部的功能有（）。

A 业务拓展 B 业务管理 C 业务处理 D 按业务线继续设立若干事业部 E 支配本业务线的所有人力、财力、物力资源 F

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发达国家商业银行投行业务包括（）。

A 债券承销 B 收购兼并 C 财务顾问 D 房贷、车贷 E 信托服务 F

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