2024初级银行从业资格《风险管理》真题精选

单选

某研究机构分析师分析了 2019年以来几家问题中小银行爆发风险事件的影响，下列选项正确的是（）

A 低评级中小银行的融资难度和成本将会降低 B 银行储蓄流动性传导路径可能受阻 C 有关问题银行及其他中小银行的存款流失风险 D 个别风险也可能会引起系统性金融风险

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单选

线性回归模型的表述中错误的是：

A Y与X之间的关系是非线性的 B 误差项的期望值为0 C 误差项满足正态分布 D 不同的观察值，误差项方差不变

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单选

某分行要求对员工的休假申请进行统一安排，合理规划（具体表述很长，差不多表示的是这个意思），以上操作体现了内部控制要素中的：

A 内部环境 B 风险评估 C 控制活动 D 内部监督

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多选

商业银行对操作风险有关损失事件统计的内容应至少包含

A 损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认的时间 B 事故涉及金额、损失金额、缓释金额 C 与信用风险和市场风险的交叉关系 D 非财务影响 E 业务条线名称及损失事件类型

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多选

进行操作风险分析时哪些部门应该提供职能支持（）

A 人力资源 B 信息科技部门 C 数据管理部 D 合规部门 E 内部审计部门

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多选

Y银行与数据服务中心签订为期10年的卫it系统外包合同，一旦y银行的IT 系统发生严重故障，数据服务中心将保证y银行的业务持续运行。针对以上案例分析，下列描述中

A Y银行旨在通过业务外包来转移操作风险 B 外包有利于银行将工作重点放在核心业务 C 业务外包和保险一样，都能够从根本上规避操作风险 D 业务外包本身也可能存在风险 E 外包服务最终的责任人依然是Y银行

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多选

下列对反向压力测试描述正确的（）

A 反向压力测试是传统压力测试的补充手段 B 反向压力测试可能无法求得最优解，可能遗漏风险情景 C 反向压力测试是压力测试的子方法和并行测试方法 D 反向压力测试分为单一风险因子和多个风险因子 E 反向压力测试将压力测试情景作为外生变量

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多选

巴塞尔发布的《有效管理和监督气候相关金融风险的原则》，恰当的是：

A 旨在帮助全球银行业金融机构和监管部门解决当前面临的气候风险 B 为银行有效管理气候风险提供实操性指导 C 要求成员在实施中保持足够的灵活性 D 强调了公司治理架构及“三道防线”的作用 E 确保各类传统风险管理均考虑了气候风险

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多选

根据巴塞尔委员会发布的《有效管理和监督气候相关金融风险的原则》，下列表述恰当的是（）。

A A．要求成员在实施中保持足够的灵活性 B B．强调了公司治理架构及“三道防线”的作用 C C．为银行有效管理气候风险提供实操性指导 D D．旨在帮助全球银行业金融机构和监管部门解决当前面临的气候风险问题 E E．确保各类传统风险管理均考虑了气候风险

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多选

以下部门通过自己的专业能力为风险管理提供支援和操作服务的是：

A 法律/合规 B 网络平台 C 内审 D 人力资源 E 信息技术

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