2018初级银行从业资格《风险管理》真题精选1

多选

下列事件可能引发商业银行声誉风险的有()。

A 网银系统出现故障，引发客户安全质疑 B 在银行办理业务排队时间过长，柜员服务态度恶劣 C 银行投资衍生产品遭受巨额损失 D 银行大量挪用客户存款 E 出售理财产品未事先告知潜在风险，使客户蒙受巨大损失

详情

多选

商业银行外部审计作为一种外部监督机制，有助于()。

A 引导投资者、社会公众对银行经营水平和财务状况进行分析、判断 B 发现银行管理的缺陷 C 约束银行不当经营和管理行为 D 鼓励银行创新业务发展 E 限制银行资产规模扩张

详情

多选

下列关于外汇敞口的叙述中，正确的有()。

A 根据业务活动，外汇敞口大致可以分为交易性外汇敞口和非交易性外敞口 B 交易性外汇敞口通常为银行自营、为执行客户买卖委托或者做市，或为对冲以上交易而持有的外汇敞口 C 银行的交易性外汇风险主要来自两方面：一是为客户提供外汇交易服务时未能立即进行对冲的外汇敞口头寸；二是银行对外币走势有某种预期而持有的外汇敞口头寸 D 非交易性外汇敞口类风险是因为银行资产、负债之间的币种不匹配而产生的。也包括商业银行在对资产负债表的会计处理中，将功能货币转换成记账货币时，因汇率变动产生的风险 E 交易性外汇敞口可以进一步划分为结构性敞口和非结构性敞口

详情

多选

商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括()。

A 国别风险暴露 B 超限额业务处理情况 C 国别风险评估和评级 D 国别风险限额遵守情况 E 压力测试

详情

多选

《中国2008—2012年反洗钱战略》确定，创建具有中国特色的( )的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动。

A 以防为主 B 打防结合 C 密切协作 D 高效务实 E 严重处罚

详情

多选

商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，应使所有员工都了解信息安全的重要性，主要管理要素有()。

A 确保所有计算机操作系统和系统软件的安全 B 确保所有信息系统的安全 C 制定相关策略和流程，管理所有生产系统的活动日志 D 配备切实有效的系统，确保所有终端用户设备的安全 E 对部分员工进行培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程

详情

多选

风险管理与商业银行经营的关系主要体现在()。

A 风险管理改变了商业银行的经营模式 B 风险管理能够为商业银行风险定价提供依据 C 健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值 D 风险管理水平体现了商业银行的核心竞争力 E 承担和管理风险既是商业银行的基本职能，也是其业务发展的原动力

详情

多选

影响利率变动的因素主要有()。

A 经营成本 B 通货膨胀预期 C 央行货币政策 D 经济周期 E 国际利率水平

详情

多选

下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的有()。

A 某商业银行向多个国家的企业发放贷款，这应用了风险分散的方法 B 利用资产负债表里的正负收益抵消，这应用了风险转移的方法 C 某商业银行购买出口信贷保险，这应用了风险对冲的方法 D 某商业银行董事会在确定经济资本分配时，对某项业务配置非常有限的资本以限制其规模，这应用了风险规避的方法 E 某商业银行对于信用等级较低的借款客户，给予高于基准贷款利率的利率水平，这应用了风险补偿的方法

详情

多选

根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为()等类别。

A 信用风险 B 操作风险 C 声誉风险 D 流动性风险 E 战略风险

详情