2024年6月初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题精选2

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专用存款账户包括（）。

A 信托基金 B 期货交易保证金 C 一般货物存款 D 基础建设资金 E 存放同业基金

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成本推动型通货膨胀的主要原因包括（）。

A 总需求大于总供给 B 货币工资的增长超过劳动生产率的增长 C 总需求小于总供给 D 过多的货币追求过少的商品 E 垄断企业为了追求超额利润而提高垄断产品价格

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金融市场按照交割时间可分为（）。

A 现货市场 B 期货市场 C 短期市场 D 长期市场 E 远期市场

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下列关于操作风险管理工具的说法中，正确的有（）。

A 操作风险与控制自评估主要包括风险评估和控制评价两个方面内容 B 操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估（RCSA）、关键风险金市场RI）、损失数据库（LD） C 关键岗位人员未按规定进行轮岗或强制休假的比例就是一个关键风险指标，可反映关键岗位的风险情况 D 关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况 E 操作风险损失数据一般通过日常的风险报告制度、检查审计、历史损失数据收集等内部方式来累积，银行也可获取一些外部数据来弥补自身数据的不足

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下列关于通货紧缩原因的表述，正确的包括（）。

A 货币供给过多 B 经济结构不合理 C 有效需求不足 D 货币供给增加 E 总需求大于总供给

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下列表述中，可以导致有效需求不足的包括（）

A 实际利率较高 B 金融机构贷款意愿下降 C 消费倾向下降 D 储蓄倾向上升 E 金融机构提高利率

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关于资管新规相关要求的说法，正确的是（）

A 暂不就投资者适当性管理和信息披露作出要求 B 禁止商业银行开展或参与资金池业务 C 实行理财产品净值化管理 D 商业银行不得对理财产品进行保本保收益的承诺 E 加强理财产品期限错配的流动性管理

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以下关于合规、合规风险和合规管理的说法，正确的是（）。

A 合规管理是合规风险管理的简称 B 合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 C 合规风险通常源于商业银行未能遵循法律、规则和准则 D 合规管理的目标是建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理 E 合规管理是银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的动态过程

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商业银行开展授信业务时，下列行为中，违反职业操守要求的有（）。

A 不按规定进行有效的贷款监控 B 在对客户提供的资料有疑问时，要求客户重提交 C 不按要求归档而造成客户贷款资料缺失 D 明示客户编造资料 E 不进行必要的实地调查就对客户授信

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根据《中华人民共和国证券法》，证券交易内幕信息的知情人主要包括（）。

A 上市公司收购人 B 公司的实际控制人 C 发行人的董事、监事、高级管理人员 D 证券服务机构的有关人员 E 公司的股东

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