2022年11月初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题精选

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下列关于内部控制措施的表述，错误的是（）

A 明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间应该轮岗 B 建立相应的授权体系，明确部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整 C 合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作 D 建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面，系统，规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估

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银行监管的发展历程在表象上反映为管制，放松，重新管制，本质上是对（）和（）两种监管目标的选择过程

A 安全优先，效率优先 B 风险优先，发展优先 C 效率优先，发展优先 D 安全优先，风险优先

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在商业银行的金融市场业务中，前台交易人员通常所需要的风险监测报告主要为（）

A 具体的头寸报告 B 最佳风险规避报告 C 完整的所有报告 D 高度概括的整体风险报告

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当事人在保证合同中对保证方式没有约定或约定不明确的，按照（）方式承担保证责任

A 法定责任 B 连带责任 C 特殊保证 D 一般保证

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对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以（）

A 批评 B 限期纠正 C 警告 D 取缔

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（）承担着银行吸收损失第一资金来源，又被称为保护债权人，使债权人免遭损失的“缓冲器”

A 贷款 B 准备金 C 资本金 D 存款

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按金融工具的期限划分，金融市场可以划分为资本市场和（）。

A 外汇市场 B 资金市场 C 债券市场 D 货币市场

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下列关于商业银行绩效考核的说法，正确的是（）

A 银行业金融机构绩效考评指标中，经营效益类指标应当以利润指标为核心 B 银行金融机构应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，拟定稳健的绩效考评目标和具体指标 C 对员工已经支付的绩效薪酬，即使该员工职责内的风险损失，商业银行也无权追回相应期限内已发放的绩效薪酬 D 银行业金融机构绩效考评指标中，合规经营类指标用于评价银行业金融机构风险状况及变动趋势

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委托贷款属于商业银行的() 业务

A 理财 B 负债 C 资产 D 中间

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下列关于银行业从业人员职业操守的做法，正确的是（）

A 参与经营一家典当行 B 牵线搭桥帮助客户筹措资金偿还银行贷款并收取一定好处费 C 禁止非本行员工进入办公场所与本行客户开展金融活动 D ?为客户介绍自己朋友经营的担保公司提供担保贷款，自己从朋友处获取利益

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