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2018年初级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题精选4
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根据2007年1月中国银监会发布并施行的《村镇银行管理暂行条例》规定，村镇银行可以有的出资人包括( )。
A 境外金融机构 B 境内金融机构 C 境外非金融机构企业法人 D 境内非金融机构企业法人 E 境内自然人
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未经国务院银行业监督管理机构批准在名称中使用“银行”字样的，依法承担的法律责任可能有( )。
A 违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款 B 有违法所得的，没收违法所得 C 没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款 D 停业 E 责令改正
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商业银行的下列存款种类中，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则可由银行自己把握的有( )。
A 定期整存整取 B 协定存款 C 通知存款 D 零存整取 E 活期存款
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根据风险分散的原理，下列关于商业银行采取的信贷策略的说法，正确的有( )。
A 可采取限额管理的办法，避免风险敞口过于集中 B 不应过多集中于同一行业借款人 C 不应过多集中于同一企业 D 可以与其他商业银行组成银团贷款，减少单一客户贷款额度 E 不应过多集中于同一区域借款人
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下列属于商业银行债券投资对象的有( )。
A 金融债券 B 地方政府债券 C 资产支持证券 D 公司债券 E 国债
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下列关于商业银行内部控制的表述中，正确的有( )。
A 内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道 B 内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点 C 任何人不得拥有不受内部控制的权力 D 内部控制应当突出重点，不必渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节 E 商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现“内控优先”的要求
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下列选项中，属于银行人员职务犯罪的有( )。
A 挪用公款 B 签订合同失职罪 C 受贿 D 金融诈骗罪 E 贪污
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消费金融公司经营的业务包括( )。
A 办理信贷资产转让 B 办理一般用途个人消费贷款 C 境内同业拆借 D 办理各项存款 E 经批准发行金融债券
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下列关于银行保函业务的表述中，正确的有( )。
A 受益人向银行支付手续费 B 当企业违约时由银行对申请人进行履约支付赔偿 C 银行办理了银行保函业务就要承担担保支付或赔偿责任 D 银行保函可分为融资类保函和非融资类保函 E 保函是向申请保函的企业作出的书面付款保证承诺
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银行业从业人员在办理业务时须遵循的规则有( )。
A 不得为客户开立匿名账户或者假名账户 B 可以为同一客户开立多个基本存款账户 C 核对并登记客户出示的真实有效的身份证件或者其他身份证明文件 D 客户由他人代理办理业务的，应核对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件 E 不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
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