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第12章营运资金管理
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应付票据是一种期票，是应付账款的书面证明。与银行借款相比，下面关于应付票据的利率、筹资成本和风险表述正确的是（ ）。
A 利率更低、筹资成本更高、风险更大 B 利率更高、筹资成本更低、风险更小 C 利率更低、筹资成本更低、风险更大 D 利率更高、筹资成本更高、风险更大
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借款利息的支付方法一般不包括（ ）。
A 降息法 B 贴现法 C 加息法 D 收款法
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关于应付票据的说法，正确的是（ ）。
A 应付票据是企业进行提前付款交易时开具的 B 应付票据的利率一般比银行的借款利率高 C 应付票据可以带息，也可以不带息 D 开具应付票据需要保持相应的补偿余额
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预收账款是一种典型的商业信用形式，一般用于如下情况的货物销售（ ）。
A 生产周期长，资金需要量小 B 生产周期长，资金需要量大 C 生产周期短，资金需要量小 D 生产周期短，资金需要量大
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某施工企业从银行取得借款500万元，期限1年，年利率6%，采用贴现法支付利息，则该笔借款的实际利率为（ ）。
A 6% B 6.38% C 7% D 12%
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加息法是银行发放分期等额偿还贷款时采用的利息收取方法，在此方法下，企业所负担的实际利率与名义利率之间的关系是（ ）。
A 实际利率高于名义利率 B 实际利率低于名义利率 C 实际利率等于名义利率 D 实际利率与名义利率没有关系
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贴现法是指银行向企业发放贷款时，先（ ）而到期时借款企业要偿还贷款全部本金的一种计息方法。
A 在本金中附加利息 B 扣除等额本金 C 扣除等额本息之和 D 从本金中扣除利息部分
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在采用加息法计取利息时，企业所负担的实际利率（ ）名义利率。
A 高于 B 低于 C 等于 D 等于或低于
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在下述企业流动资产项目中，流动性最强的是（ ）。
A 存货 B 短期投资 C 货币资金 D 应收及预付账款
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最佳现金持有量是（ ）之和最小时的现金持有量。
A 机会成本、管理成本、短缺成本 B 机会成本、沉没成本、短缺成本 C 沉没成本、管理成本、短缺成本 D 机会成本、管理成本、沉没成本
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2026版教材变动 第1篇工程经济 第2篇工程财务 第3篇工程计价 第1章资金时间价值计算及应用 第2章经济效果评价 第3章不确定性分析 第4章设备更新分析 第5章价值工程 第6章财务会计基础 第7章费用与成本 第8章收入 第9章利润与所得税费用 第10章财务分析 第11章筹资管理