20 某企业拟投资建设某项目，建设期2年，运营期10年。项目的工程费用20000万元，工程建设其他费用3100万元，基本预备费费率8%，涨价预备费基于工程费用计取，建设期内年均物价上涨指数5%，建设投资中除涨价预备费外，各年用款比例均为50%，年内均匀投入。流动资金1500万元，在运营期第1年投入65%，第2年投入35%，建设期各年建设投资的40%为资本金，其余为银行借款，建设期借款利息当年使用资本金支付，贷款年利率6%，按年计息，流动资金全部来源于项目资本金。
【问题】1.列式计算项目基本预备费和涨价预备费。
【问题】2.分别计算项目第1年、第2年的建设投资、银行借款额、借款利息和资本金。

1.基本预备费=(工程费用＋工程建设其他费用)×基本预备费率=(20000+3100)×8%=1848万元
第1年涨价预备费=第1年工程费用×5%=20000×50%×5%=500万元
第2年涨价预备费=第2年工程费用×[(1+5%)2-1]=20000×50%×[(1+5%)2-1]=1025万元
涨价预备费=500+1025=1525万元
2.建设投资=工程费用+工程建设其他费用+基本预备费+涨价预备费
第1年建设投资=(工程费用+工程建设其他费用+基本预备费)×50%+第1年涨价预备费=(20000+3100+1848)×50%+500=12974万元
第1年银行借款=12974×(1-40%)=7784.40万元
第1年借款利息=(7784.40/2)×6%=233.53万元
第1年资本金=12974×40%+233.53=5423.13万元
第2年建设投资=(20000+3100+1848)×50%+1025=13499万元
第2年银行借款总计=第1年银行借款+第2年新增银行借款=7784.4+13499×(1-40%)=15883.80万元
第2年借款利息=7784.4×6%+[13499×(1-40%)/2]×6%=710.04万元
第2年资本金=13499×40%+710.04=6109.64万元